Любен Панов: Юридическите лица с нестопанска цел не са включени в евродирективата за борба с прането на пари

Новият проектозакон за мерките срещу пране на пари се приема сега, защото през 2015-а е приета нова европейска директива. Това каза за предаването „Преди всички" по „Хоризонт" Любен Панов – директор на Българския център за нестопанско право, по повод проекта, който предизвика недоволство сред неправителствени организации у нас, някои от които вече предложиха конкретни и промени в него. Панов обясни:

Предвижда се юридическите лица с нестопанска цел да бъдат задължени, наравно с кредитни институции, пенсионноосигурителни дружества и застрахователи, да правят комплексна оценка на всички свои клиенти. Това са големи категории фирми и компании, през които преминават големи обеми финансови средства, за които специално в директивата е предвидено да проверяват своите клиенти по-внимателно. В тази директива обаче юридическите лица с нестопанска цел въобще не са включени.

Какво означава това? Това означава всеки път, когато някой преведе някакви средства, общо взето, неправителствената организация трябва да определи. Ако това е физическо лице – да определи кое е това лице и да снима копие на личната карта на лицето. Ако е фирма или неправителствена организация в България или в чужбина, организацията трябва да определи каква е тази структура, как е регистрирана, кой е действителният собственик на тази компания и след това кой е представляващият, и на него също да му се направи копие на личната карта. Отделно от това трябва да се провери произходът на средствата! Има и още няколко други допълнителни задължения. Ако сега сравним една банка, която има няколко хиляди служители, и една неправителствена организация, която в повечето случаи няма никакви служители и се състои от група приятели, които искат да правят нещо, сами виждате как на практика това е невъзможно.

На база на тази публично достъпна информация, няма доказателства, че има повишен риск, всички неправителствени организации да представляват опасност.

Ако има групи, организации специфични, които носят по-висок риск, да, тогава има логика те да бъдат специални и към този тип организации, или към тези групи организации, да има по-стриктни изисквания, но не всички фирми да са длъжни да правят това, което всички неправителствени организации са длъжни да правят.